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債券の弱点

元本割れより怖いインフレ

 

国債は国により保証された債券です。

ほぼ元本保証の債券です。

例えば

10年国債を100万円買うと10年後の償還は100万円

6カ月に1度、クーポン（利息）がもらえます。

現在のクーポンは0.1%です。

額面100万円保有している場合は

6カ月毎に500円（税前）がもらえます。

10年満期まで保有しても10年間の利息合計

たった1万円です。

日本人は元本割れが大嫌い。

国債や債券、預金は元本割れリスクはほぼありません。

ただし、

そこにはリスクがあります。

それが物価の上昇です。

今、1万円で買える商品は10年後も同じ価格でしょうか？

 

例えば

うなぎ1キロの価格推移

2009年7月：2546円

2010年7月：2572円

2011年7月：3600円

2012年7月：4561円

2013年7月：5269円

2014年7月：4279円

2015年7月：4456円

2016年7月：4300円

2017年7月：3890円

2018年7月：5612円

2019年7月：5799円

（データ：東京都中央卸売市場）

例えば

2009年7月に国債を100万円買いました。

この時点の“うなぎ価格”は2546円でした

2019年国債は無事100万円で償還されました。

一方、“うなぎ”の価格は5799円です。

うなぎの価格は10年で2.85倍になりました。

国債はクーポンが年2回払われますが

当時のクーポンは1.3%程度。

クーポンを含めてもウナギの価格上昇を補えません。

 

インフレに強い株

2009年7月にボーイングの株に投資した場合。

ボーイングの株価

2009年7月1日：41.81㌦

2019年7月1日：355.63㌦

株価は8.5倍（うなぎ2.85倍）

株価の上昇に加え、配当金ももらえます。

 

ボーイングの株価成長率は

“うなぎ”を上回っています。

 

日銀のインフレーターゲットは2%です。

物価が年2%上昇することを目指しています。

もし、達成すると2%以下のクーポン社債は

実質的な資産価値がマイナスになることを意味します。

 

元本にこだわると将来ひどい目にあうかもしれません。

資産を守る方法としてインフレに強い金融商品を保有すること。

インフレに強い資産

株式、金、穀物、不動産などがあります。

これらの中では株式投資がおすすめです。

金は配当金がもらえません。

株式投資を始めてみませんか？

 

次回は簡単な投資銘柄の見つけ方